ARIYA הופכת דוח כספי גולמי לציון אשראי, תמחור תיאורטי והתרעת מצוקה מוקדמת, תוך פחות מדקה. מנוע קנייני שנבנה לאנליסטים שמנהלים חוב קונצרני בקנה מידה מוסדי.
כיום הניתוח חי בעשרות גיליונות אקסל מפוזרים: כל אנליסט והקובץ שלו, נוסחאות שנשברות וגרסאות שמתרבות, בלי מקור אמת אחד. כל אג"ח דורשת שעות של קריאת דוחות והקלדה ידנית, עוד לפני שמתחילים לעקוב.
הפורטפוליו מפוזר על פני עשרות קבצים שלא מדברים זה עם זה. נוסחה אחת שנשברת או גרסה ישנה שנפתחה בטעות, והמספרים כבר לא אמינים. אין תמונה אחת מאוחדת.
העתקה ידנית של נתונים מ-PDF לאקסל: EBITDA רבעוני מול שנתי, מיליארדים מול מיליונים, יחסים שלא תואמים לחישוב. תא אחד שגוי מזיז את הדירוג בדרגה שלמה.
כשכל נייר לוקח שעות, המעקב מפגר אחרי השוק. משיכת בעל שליטה, איחור בדיווח או קובננט שנשבר מתגלים מאוחר מדי, כשהמרווח כבר רץ והנזק נעשה.
ARIYA היא פלטפורמת ניתוח אשראי וניטור סיכונים באג"ח קונצרניות, המותאמת לשוק הישראלי ולצרכים של משקיעים מוסדיים.
המערכת מרכזת את תהליך העבודה במקום אחד: חילוץ נתונים מדוחות כספיים, חישוב יחסי אשראי, דירוג פנימי, תמחור אג"ח, ניטור קובננטים, זיהוי פערים מול תמחור השוק ומעקב אחר רמת הסיכון בתיק.
במקום עבודה מפוזרת בין גיליונות אקסל, דוחות PDF ודיווחים שוטפים, ARIYA מאפשרת לאנליסט ולמנהל ההשקעות לקבל תמונת אשראי אחידה, עקבית וניתנת לבקרה.
המערכת אינה מחליפה שיקול דעת מקצועי, אלא מספקת שכבת ניתוח, בקרה וניטור שמסייעת לזהות מוקדם שינוי באיכות האשראי, חריגה במדדים פיננסיים או פער בין הדירוג הרשמי, תמחור השוק והמודל הפנימי.
לב הפלטפורמה הוא עוזר בינה מלאכותית אישי שמכיר את כל התיק שלך. הוא ממפה אחזקות, מסביר את הציון מאחורי כל אג"ח, משווה חלופות ומציף את מה שדורש תשומת לב, בשיחה טבעית בעברית.
מהזנת הדוח ועד התרעת המצוקה, ARIYA מחזיקה את כל הכלים שהאנליסט המוסדי צריך בממשק אחד.
ציון סיכון 1 עד 5 הממופה לדירוג מקומי (il), בעקרונות מתודולוגיה של מעלות, מדרוג, Moody's ו-S&P, עם עוגן דירוג ורצף עד דרגות distressed.
שווי הוגן מול מחיר שוק, תשואה ריאלית מול נומינלית, התאמת אינפלציה לצמודים, וזיהוי תמחור חסר או יתר.
סיווג לשלוש דרגות: מצוקה, לבחינה, הזדמנות. משלב מרווח, איתות קשה ושקיפות, ומונע את מלכודת ההזדמנות המדומה.
העלאת דוח כספי או קובץ MAGNA והמערכת ממלאת את טופס האשראי לבד: מינוף, כיסוי ריבית, דירוג וסקטור.
מרווח ביטחון מול אמות מידה פיננסיות, סיווג חומרה לפי סוג הקובננט, והתרעה על הפרה או קרבה להפרה.
טיפול ייעודי ב-AT1 ו-Tier 2, מרחק מטריגר CET1 ועונש מבני לפי דרגת הנחיתות, בהתאם לנב"ת 202.
סריקת כל התיקים בו זמנית כדי לחשוף את החשיפה הכוללת לאותו מנפיק, ממוינת לפי משקל בכל תיק.
זיהוי פער בין הדירוג הרשמי, הדירוג שהשוק מתמחר, וההערכה של המודל. אזהרה מוקדמת לפני שהשוק מתעורר.
צילום מצב תקופתי של התיק, מעקב אחר האצת מרווחים וקליטת דיווחי MAYA חיים בעמוד המצוקה.
לוח בקרה שמרכז את כל מדדי הסיכון של התיק במסך אחד: ציון משוקלל, פיזור, תשואה ממוצעת וטיקר חי של האחזקות.
הגדרת מגבלות השקעה והתרעה על חריגה: תקרת מח"מ, חשיפה ל-High Yield, משקל מקסימלי לסקטור ולמנפיק יחיד וציון סיכון משוקלל.
תרחישי קיצון ברמת האג"ח הבודדת וברמת התיק כולו, לבחינת עמידות מול זעזועי ריבית, מרווח ואשראי.
לא רק ניתוח אג"ח בודד. ARIYA מחזיקה את כל התיק תחת מבט אחד, עם מעקב שוטף, מפת חום של סיכון, השוואה בין תיקים וזיהוי חשיפה צולבת בין התיקים.
צילום מצב תקופתי של כל אחזקה, מעקב אחר שינוי מרווחים והתרעה ברגע שמשהו זז.
תמונת צבע מיידית: מצוקה, לבחינה והזדמנות, כך שהעין נופלת ישר על מה שדורש טיפול.
טבלה הניתנת למיון לפי כל עמודה, סינון לפי סקטור, הצמדה ודירוג, ותשואה ריאלית מול נומינלית זו לצד זו.
סריקה של כל התיקים בו זמנית, כדי לחשוף את החשיפה הכוללת לאותו מנפיק בכל התיקים.
גרף רדאר שמציב כמה אג"ח זו מול זו לפי מדדי הסיכון, לבחירה מושכלת בין חלופות בדירוג דומה.
העלאת תיק שלם מקובץ אקסל בבת אחת, במקום הזנה ידנית של כל נייר.
| מנפיק | סקטור | משקל | ציון | סטטוס |
|---|---|---|---|---|
| בזק | תקשורת | 8.2% | 1.68 | IG |
| רבוע נדל"ן | נדל"ן מניב | 6.5% | 2.41 | IG |
| אופיסי | אנרגיה | 5.1% | 3.10 | לבחינה |
| פסיפיק | נדל"ן חו"ל | 3.4% | 4.55 | מצוקה |
העלאת דוח כספי, קובץ MAGNA, או בחירת מנפיק ממופה. המערכת מזהה סקטור ויחידות לבד.
מנוע הדירוג מחשב ציון סיכון, מינוף, כיסוי ריבית, ומפיק דירוג משתמע בשניות.
השוואת שווי תיאורטי מול מחיר שוק, חישוב תשואה ריאלית והערכת מרווח מול הסיכון.
הבונד נכנס לתיק ולמד המצוקה, עם מעקב שוטף אחר שינויים, מרווחים ודיווחים.
הניתוח מבוסס על נתונים שאתם מזינים. המערכת נבנתה לעבודה מקצועית עם שמירה על סודיות המידע, וכל תיק נשמר בנפרד במרחב המשתמש.
בהחלט. אנחנו עורכים הדגמה אישית שבה רצים על תיק לדוגמה, מציגים את מנוע הדירוג, התמחור, מד המצוקה ובקרת ההשקעות, ומתאימים את התרחיש לסוג האחזקות שלכם. ניתן לתאם דרך כפתור "תיאום הדגמה".
מנוע הדירוג של ARIYA הוא קנייני, ונשען על עקרונות המתודולוגיה של חברות הדירוג המובילות: מעלות, מדרוג, Moody's ו-S&P. הוא מתרגם יחסים פיננסיים, מבנה הנפקה וסיכון סקטוריאלי לציון אחיד, ומספק דירוג משתמע לצד הסבר שקוף מאחורי כל ציון.
לא. ARIYA היא כלי אנליטי לבעלי מקצוע בלבד. הפלט אינו ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או תחליף לבדיקת נאותות עצמאית. האחריות לשימוש ולהחלטות היא של המשתמש בלבד.
המערכת מכסה 20 סקטורים ומיפוי של 239 מנפיקים בישראל, כולל בנקים, נדל"ן מניב ויזמי, חברות אחזקה, תשתיות, אנרגיה ומכשירי הון בנקאי כמו AT1 ו-Tier 2.
מתאמים פנייה אישית, עורכים הדגמה של המערכת על תיק לדוגמה, ומגדירים יחד את אופן ההטמעה והגישה בהתאם לצרכים שלכם.
נשמח להציג הדגמה אישית של המערכת על תיק לדוגמה, ולבחון יחד התאמה לצרכים שלכם.